智慧樹知到《個人理財（對外經濟貿易大學）》2024章節測試答案

第一章單元測試

1、有關理財規劃的敘述，下列敘述何者正確？

A、理財規劃可以保證每樣理財目標都可以達成

B、理財規劃是一輩子隻要做一次的全生涯規劃

C、理財規劃是一個由現況實現夢想的方法與流程

D、理財規劃是針對有錢人設計的財富管理方法

正確答案：理財規劃是一個由現況實現夢想的方法與流程

2、2018年我國銀保監會正式頒佈瞭《商業銀行理財業務監督管理辦法》，（）是指是指商業銀行接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。

A、個人理財業務

B、理財計劃

C、私人銀行業務

D、綜合理財業務

正確答案：個人理財業務

3、將客戶劃分為富裕客戶、大眾富裕客戶及大眾客戶的劃分標準是（）。

A、以客戶收入為標準

B、以客戶的需求為標準

C、以客戶的生命周期為標準

D、；以對銀行利潤貢獻度為標準

正確答案：；以對銀行利潤貢獻度為標準

4、以下會對個人理財業務的發展產生影響的因素有（）

A、人口老齡化

B、醫療制度改革深入

C、物價水平持續大幅上升

D、互聯網普及應用

正確答案：人口老齡化；醫療制度改革深入；物價水平持續大幅上升；互聯網普及應用

5、在下列各項中屬於客戶財務信息的有（）。

A、客戶的社會地位

B、客戶的投資偏好

C、客戶的年齡

D、收支情況

E、財務結構安排

正確答案：收支情況；財務結構安排

6、分析理財客戶的風險特征是應當從哪幾方面入手？

A、；客戶的年齡

B、；客戶的風險偏好

C、客戶的受教育程度

D、客戶的風險認知度

E、客戶的實際風險承受能力

正確答案：；客戶的風險偏好；客戶的風險認知度；客戶的實際風險承受能力

7、個人理財規劃是管理一個人的理財事務的過程，對還是錯？

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

8、投資規劃主要功能是財富保值增值。對還是錯？

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

9、理財價值觀是指理財目標排序。對還是錯？

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

10、根據生命周期理論，個人理財規劃就是要平衡一生財務收支，對還是錯？

A、正確

B、錯誤

正確答案：A